-Αυτή με τα τέσσερα χιλιάρικα μείον πού είναι; Έχεις το e-banking;
-Ναι τα e-banking. Έψιλον, τέσσερις χιλιάδες.
-Στείλε μου τους κωδικούς να μπω εγώ γρήγορα. Στείλτε τους κωδικούς γρήγορα και πηγαίνετε έξω από την Τράπεζα.
-Καλώς
ΡΕΠΟΡΤΑΖ: ΚΩΣΤΑΣ ΚΑΝΤΟΥΡΗΣ
Ο συγκεκριμένος διάλογος επαναλαμβάνεται πολλές φορές στις τηλεφωνικές συνομιλίες που περιλαμβάνονται στην ογκώδη δικογραφία, που σχηματίστηκε από την ασφάλεια Κατερίνης, τα μέλη της οποίας εξιχνίασαν σπείρα απατεώνων. Είναι οι εντολές που δίνουν οι κατηγορούμενοι επικεφαλής σε «ομαδάρχες», προκειμένου να συντονιστεί η αρπαγή χρημάτων από τραπεζικούς λογαριασμούς, η άμεση μεταφορά τους σε άλλους και η σχεδόν ταυτόχρονη αφαίρεση των ποσών.
Η λεία των εμπλεκομένων μέσα σε μόλις οκτώ μήνες φτάνει τα 1,95 εκατομμύρια ευρώ, που προέρχονται από λογαριασμούς ανυποψίαστων πελατών Τραπεζών. Η ασφάλεια που είχε «μπλοκάρει» τα τηλέφωνα των στελεχών του κυκλώματος συνέλαβε 15 άτομα, ταυτοποίησε ως μέλη της εγκληματικής οργάνωσης ακόμη 34, ενώ στη δικογραφία περιλαμβάνονται ακόμη 233 άτομα, που είναι κάτοχοι τραπεζικών καρτών και λογαριασμών.
Η πρωτοποριακή για τα χρονικά της απάτης μέθοδος είχε αφετηρία άδειους τραπεζικούς λογαριασμούς και κάρτες τοξικομανών, αστέγων και άλλων φτωχών ανθρώπων. Με ποσά από 500 έως 1.200 ευρώ τα μέλη του κυκλώματος αγόραζαν τις κάρτες και το πράσινο φως να χρησιμοποιήσουν τα στοιχεία των λογαριασμών. Στη συνέχεια έστηναν παγίδα σε υπαλλήλους εταιριών ή ιδιώτες, τους οποίους έπειθαν ότι εκκρεμεί καταβολή χρημάτων και έτσι εκείνοι έδιναν τον αριθμό IBAN περιμένοντας την κατάθεση. Στη συνέχεια οι αετονύχηδες έστελναν σύνδεσμο με ιστοσελίδα – κλώνο της Τράπεζας, με την οποία συνεργάζεται το θύμα και τον έπειθαν να πληκτρολογήσει τους κωδικούς για να αποδεσμευτούν τα χρήματα. Έχοντας πάρει το τηλέφωνο του θύματος έστελναν κωδικούς με μηνύματα και γρήγορα άνοιγαν το χαρτοφυλάκιό του. Άμεσα έκαναν μεταφορές ποσών στους λογαριασμούς που είχαν αγοράσει από τους αναξιοπαθούντες και άλλα μέλη της σπείρας έκαναν ταυτόχρονα αναλήψεις χρημάτων από ΑΤΜ. Για τα ποσά που δεν μπορούσαν να πάρουν από την Τράπεζα τα κατέθεταν σε καταστήματα τυχερών παιχνιδιών και από εκεί έκαναν αναλήψεις.
-Τά ‘σπασε;
-Τώρα τον έστειλα να πάει στο μαγαζί
-Άντε πάμε να βάλω τα υπόλοιπα, τρεις χιλιάδες μέσα, έλα.
-Πήγαμε σε τρία τέσσερα μαγαζιά. Δεν έχει μαγαζί να χτυπήσω τώρα.
-Τότε γιατί με ζαλίζεις να βάλω λεφτά χωρίς να είσαι έτοιμος;
-Άμα ήμουν Λάρισα μπαμ μπαμ, τώρα πήγε να βγάλει εκείνα. Θα πάω σε κανά άλλο μαγαζί
Είναι ένας ακόμη χαρακτηριστικός διάλογος για τον τρόπο διαχείρισης των «φουσκωμένων» πλέον λογαριασμών από κλεμμένα χρήματα.
Με… κωδικούς
Πρωταγωνιστικό ρόλο στην υπόθεση έχει πρόσωπο που έχει γνώσεις ηλεκτρονικών υπολογιστών και αποκαλείται «χάκερ» στις συνομιλίες των μελών του κυκλώματος. Ωστόσο ο συγκεκριμένος δεν έχει ταυτοποιηθεί, παρ’ ότι είναι το πρόσωπο το οποίο κατασκευάζει τις ιστοσελίδεςς – κλώνους των τραπεζικών ιδρυμάτων εξαπατώντας τους πελάτες ότι είναι στο ίδιο περιβάλλον.
Σύμφωνα με το κατηγορητήριο στο κύκλωμα υπάρχει απόλυτη πυραμιδική σχέση ιεραρχίας. Στην κορυφή είναι οι διευθύνοντες που δίνουν τις εντολές στους άμεσους συνεργούς τους, τους αποκαλούμενους «ομαδάρχες». Σε αντίστοιχη θέση βρίσκονται τα τηλεφωνικά κέντρα που είναι σε Κορινθία και Ζεφύρι Αττικής. Μάλιστα το τελευταίο διάστημα προκειμένου να μην εντοπίζονται τα σημεία από τα οποία οι απατεώνες τηλεφωνούσαν στα υποψήφια θύματα, κινούνταν με ειδικό όχημα για να αλλάζουν οι κεραίες με τις οποίες συνδέονταν και να αποπροσανατολίζουν τις έρευνες. Τα τηλεφωνικά κέντρα χειρίζονταν τα θύματα και οι «ομαδάρχες» τους κατώτερους στην ιεραρχία συνεργούς. Από τη μία συντόνιζαν όσους έκαναν αναλήψεις από αυτόματα μηχανήματα ή πήγαιναν σε καταστήματα τυχερών παιγνιδιών και από την άλλη έδιναν εντολές στα άτομα τα οποία είχαν τον ρόλο να εντοπίζουν πρόσωπα που θα πουλούσαν τις τραπεζικές τους κάρτες και θα δάνειζαν τους τραπεζικούς τους λογαριασμούς. Στη βάση της πυραμίδας ήταν οι κάτοχοι των καρτών, οι οποίοι κατηγορούνται ότι γνώριζαν καλά πως οι λογαριασμοί τους χρησιμοποιούνται για υποθέσεις απάτης.
Στις μεταξύ τους τηλεφωνικές επικοινωνίες, όσες έκαναν με κινητά τηλέφωνα και καταγράφηκαν από την ασφάλεια, καθώς μιλούσαν και χρησιμοποιώντας διαδικτυακές εφαρμογές, ακολουθούσαν κωδικοποιημένες φράσεις για να συντονίσουν τις κινήσεις τους και να μην αποκαλύπτονται. «Δουλειά» χαρακτήριζαν την απάτη και όταν ενημέρωναν τους συνεργούς τους ότι «τώρα δουλεύουμε» εννοούν ότι έχουν ξεκινήσει επαφές με υποψήφια θύματα. «Πράγματα» και «αμάξια» ονομάζουν τις τραπεζικές κάρτες που είναι αφετηρία της απάτης τους. Το ΑΤΜ το χαρακτήριζαν «κουτί» και το υποκατάστημα Τράπεζας «συνεργείο», ενώ τα όρια αναλήψεως των καρτών τα χαρακτήριζαν «κοντέρ» ή «άλογα». Οι Τράπεζες είχαν όλες ονόματα όπως «μπύρα» και «άλφα» ήταν η Alpha Bank, «έψιλον» και «πράσινη» ήταν η Εθνική, «μπανάνα» και «κίτρινη» η Πειραιώς, ενώ «γύρο» και «γιούρο» κατονόμαζαν τη Eurobank.
Η ασφυκτική πίεση στα θύματα
Χαρακτηριστικό της δράσης των μελών του κυκλώματος ήταν ότι είχαν απλώσει τα πλοκάμια τους σε όλη την Ελλάδα εντοπίζοντας αρχικά πρόσωπα που είχαν διάθεση με ένα ποσό από 500 έως 1.200 ευρώ να πουλήσουν τις τραπεζικές τους κάρτες. Στη συνέχεια ασκούσαν τέτοια πίεση στα θύματά τους σε σημείο που τους έθεταν… προ των ευθυνών τους εάν δεν προχωρούσαν άμεσα στις κινήσεις που υποδείκνυαν, λέγοντας ότι κινδυνεύουν να χάσουν τα χρήματά τους, που ήδη είχαν μεταφέρει και έπρεπε να εγκριθεί η μεταφορά. Κι όλα αυτά με το πρόσχημα πως η δήθεν κατάθεση γινόταν από Τράπεζα του εξωτερικού γι’ αυτόν και απαιτούταν έγκριση μεταφοράς. Έτσι οδηγούσαν τα θύματα στη σελίδα – κλώνο και τους πίεζαν να βάλουν τους μυστικούς κωδικούς.
Είναι χαρακτηριστικός ο διάλογος μεταξύ συλληφθέντα και υπαλλήλου εταιρίας, η οποία αρνείται να πληκτρολογήσει τους μυστικούς κωδικούς και ενημερώνει ότι θα τηλεφωνήσει στον ιδιοκτήτη της εταιρίας να πάρει την έγκριση. Παράλληλα το μέλος του κυκλώματος προσπαθεί να την πείσει χρησιμοποιώντας μέχρι και αυστηρό τόνο, παριστάνοντας τον αγανακτισμένο.
-Ακούστε με, θα έχω πρόβλημα θα έχω πρόβλημα, κάνε την επιβεβαίωση σας παρακαλώ πολύ με την Τράπεζά σας.
-Εγώ πρέπει να πάρω μια έγκριση ότι μπορώ να μπω μέσα από τον κύριο … γι’ αυτό σας είπα, μπορώ να μου δώσετε το τηλέφωνό σας να σας πάρω σε μισό λεπτό; Γιατί πρέπει να πάρω μια έγκριση, δεν μπορώ να δώσω τα στοιχεία της εταιρίας έτσι…
-Ναι παιδί μου προηγουμένως μου είπες ότι μπορείς να το κάνεις από το κινητό σου, μπορείς από το email της εταιρίας και δεν θες να το κάνεις, το πρόβλημα το έχεις εσύ προσωπικά, δεν το έχει ο Βασίλης, πάρε τηλέφωνο τον Βασίλη τώρα…
-Μπορείτε να μου δώσετε το τηλέφωνό σας;
-Περιμένω εδώ στη γραμμή
-Μπορείτε να μου δώσετε το τηλέφωνό σας να σας πάρω πίσω σε μισό λεπτό;
-Όχι όχι πάρε τηλέφωνο στον κ. Βασίλη σε παρακαλώ πολύ
-Μα πρέπει να κλείσω τη γραμμή για να πάρω, δεν μπορώ να πάρω αλλιώς… είναι εξωτερική γραμμή που πρέπει να πάρω τον κ. (αναφέρει επώνυμο).
-Τώρα αυτή τη στιγμή δημιουργείς πρόβλημα, χωρίς λόγο, γιατί και ο Βασίλης μου είπε το ίδιο πράγμα… το ίδιο πράγμα που έχει έρθει σε σένα, έχει έρθει και στον Βασίλη, και μου λέει πάρε τηλέφωνο στο λογιστήριο… δέκα φορές θα κάνω την ίδια διαδικασία; Όχι δεν θα σας αφήσω πάρε τηλέφωνο τον κ. Βασίλη, ξέρεις πώς θα τον πάρεις…
Οι 15 συλληφθέντες οδηγήθηκαν στον εισαγγελέα και παραπέμφθηκαν στον ανακριτή. Οι τέσσερις εξ αυτών κρίθηκαν προσωρινά κρατούμενοι και οι άλλοι έντεκα αφέθηκαν ελεύθεροι με χρηματικές εγγυήσεις και περιοριστικούς όρους.
ΑΠΟ ΤΗΝ ΕΝΤΥΠΗ ΕΚΔΟΣΗ ΤΗΣ ΕΦΗΜΕΡΙΔΑΣ KARFITSA
